Inversiones Inmobiliarias y Financieras

Servicio de Banca Privada

El Servicio de Banca Privada le permite optimizar la rentabilidad financiera de su patrimonio y obtener, a la vez, el mejor trato fiscal, con una atención totalmente personalizada, profesional y estrictamente confidencial.

Este servicio va dirigido a particulares, grupos familiares, fundaciones, instituciones y sociedades patrimoniales con necesidad de gestión y asesoramiento de sus recursos financieros, y contempla inversiones de carácter nacional e internacional en mercados de renta variable, renta fija, fondos de inversión, seguros y productos a medida.

Asesoramiento: Expertos a su alcance

Un gestor personal especialmente asignado a usted, rodeado de un equipo de expertos fiscales, analistas de mercados y de productos, mantendrá una interlocución permanente y contrastará opiniones y alternativas para conseguir un rendimiento financiero y fiscal más alto de sus inversiones.

En primer lugar estudiaremos su caso y el entorno, y definiremos cuál es el estilo de gestión más apropiado a su situación personal. Para conseguirlo, disponemos de una metodología propia y de unas estrategias perfectamente definidas que nos conducen a la realización de un plan inversor personalizado, exclusivo, hecho a medida, que se adapta a sus necesidades. Y con la discreción y confidencialidad que garantiza Caixa Catalunya.

Además de las visitas personales que se estimen convenientes, periódicamente recibirá en su domicilio un informe detallado de las valoraciones de su cartera, con la evolución de volúmenes y rentabilidades, junto con comentarios macroeconómicos y de tendencia de los mercados inversores.

Consultoría: Le ofrecemos una solución a medida

Podemos realizar un estudio personalizado ante situaciones, planteamientos o escenarios específicos contemplando dos aspectos, el estrictamente financiero y el fiscal.

Consultoría financiera

Valoración sobre:

• Exposición al riesgo/volatilidad de las inversiones
• Liquidez de su cartera y condiciones a las que está sometida
• Diversificación de sus activos financieros
• Grado de adecuación a su perfil inversor personal
• Expectativas y alternativas

Disponemos de los siguientes productos para optimizar sus inversiones:

• Operaciones de tesorería
• Fondos de inversión nacionales e internacionales
• Fondo de fondos
• Productos de seguros
• Unit linked
• Gestión de carteras de valores mobiliarios
• Planes de pensiones
• SIMCAV
• Inversiones inmobiliarias
• Productos estructurados

Consulte también el servicio de Información de mercados de valores.

Consultoría fiscal: Planifique bien y ahorre impuestos

Mediante un estudio muy cuidadoso de sus ingresos y patrimonio, podemos preparar estrategias de inversión y/o de desinversión con el fin de ajustar el impacto fiscal, según sus necesidades, disponibilidades y horizontes de inversión. Finalmente, realizamos un seguimiento posterior para verificar que hemos alcanzado nuestros objetivos: optimizar su pago de impuestos.

Nuestros expertos fiscales le asesorarán sobre:

• Fiscalidad de su cartera
• Reducción de la carga fiscal conjunta de IRPF, impuesto de patrimonios e impuesto de sucesiones y donaciones
• Planificación de transmisiones, sucesiones y donaciones
• Conveniencia sobre endeudamiento o autofinanciación ante inversiones
• Estrategia ante los cambios legales o fiscales

Una buena planificación fiscal es, sin duda, el mejor complemento de rentabilidad de sus inversiones.

Más información

Barcelona
La Pedrera - Passeig de Gràcia, 92, 1º 2ª
08008 Barcelona
Teléfono 93 484 52 96
Fax 93 484 58 78
e-mail: bancaprivadabcn@caixacatalunya.es

Valencia
Barcas, 10
46002 Valencia
Teléfono 96 353 84 00
Fax 96 353 84 49
e-mail: bancaprivadavalencia@caixacatalunya.es

Madrid
Paseo Recoletos, 15
28004 Madrid
Teléfono 91 538 33 77-78
Fax 91 538 33 79
e-mail: bancaprivadamadrid@caixacatalunya.es